Realizar o fluxo de caixa é uma das atividades-chave para a saúde financeira de um empreendimento. Sem ele, muitas empresas podem chegar a falência.
Acompanhar as atividades financeiras do seu negócio é algo extremamente importante. Na verdade, monitorar os números, as entradas e saídas, as contas bancárias e afins é uma atividade que exige atenção e que pode ser decisiva para definir se o empreendimento vingará ou será engolido pelo voraz mercado que atua.
Realizar o fluxo de caixa já é uma atividade rotineira na maioria dos estabelecimentos de grande porte, porém, médios, pequenos e micro-empresários banalizam a relevância desta operação e acabam entrando em um grande novelo de problemas.
Pensando nisso, hoje falaremos sobre o fluxo de Caixa, uma ferramenta essencial para a gestão financeira do seu negócio.
O que é o fluxo de caixa?
Antes de explicarmos como é realizado um fluxo, precisamos explicar o que de fato ele é. Deste modo, pode-se entender, de modo resumido, que o fluxo de caixa é um instrumento de gestão financeira utilizado pelos empreendedores para monitorar a situação financeira das suas respectivas empresas.
Este instrumento de acompanhamento é um relatório, por vezes diário, de todas as movimentações realizadas dentro do negócio. Assim, todas as receitas e despesas são registradas de modo a serem analisadas ao fim do período estabelecido pela administração do negócio.
Entenda alguns conceitos:
Despesa: esta conectado a tudo o que a empresa deve dispor de renda para quitar. Ou seja, é a obrigação da empresa de arcar com alguma demanda financeira. São inclusos aqui pagamentos de operação de bens e serviços, matéria-prima e contas previsíveis.
Receita: compreende tudo que é proveniente de vendas de um produto ou provem de uma prestação de serviço. Podemos dizer que Receita é o direito que se tem de receber um valor, seja em momento futuro ou no imediato.
Capital de giro: se trata da diferença dada entre as receitas e despesas. O capital de giro é o valor que é preciso para fazer o empreendimento funcionar de maneira plena e sem dores de cabeça. Ele é fruto de um bom planejamento e, claro, de um excelente cuidado com o fluxo de caixa.
O que registrar no fluxo de caixa:
Empresas costumam fazer estimativas através dos relatórios com cerca de três meses, assim, você tem a visão atual do cenário da sua empresa e consegue fazer uma projeção de como serão os próximos meses. Essa visão de futuro auxilia a ter uma ideia do quanto faltará para a meta de cada mês e, também, dará apoio para compreender se há deficit ou superávit no caixa da empresa.
Para poder ter essas informações, mantenha seu registro com informações como as listadas abaixo:
- Todas as despesas, compras, gastos da empresa, aqui inclua despesas bancárias, impostas e taxas, compras de suprimentos e matéria-prima (se for o caso), e outros;
- Faça a relação de todas as suas entradas. Catalogue todas as suas vendas, seus rendimentos acima de investimentos da empresa e outros.
- Registre todas as despesas previsíveis, tais como: alugueis, contas de lux, água, telefone, internet e outros gastos como estes;
- Registre todos os recebimentos previsíveis, tais como: parcelas a receber, vendas já programadas, recebimentos que estão prestes a acontecer.
A realização do registro de despesas e recebimentos será bem relativo ao seu tipo de negócio. Entretanto, algo deverá ser comum a todos: não misture pessoa física com pessoa jurídica, ou seja, no relatório de fluxo de caixa só deve entrar aquilo que é da empresa. Além disso, separe em seu fluxo o que é cada um dos registros. Neste artigo “Descubra aqui 7 dicas práticas de controle de custos na empresa!” comentamos um pouquinho sobre isso.
Como gerir o fluxo de caixa é fundamental para manter seu negócio no azul?
Já pensou como seria um caos se você não soubesse o quanto tem vendido ou o quanto está gastando? Se nunca pensou, é melhor começar a ter atenção com isso com muita urgência. Gerir o fluxo de caixa garante que sua empresa se mantenha no azul, trazendo bons lucros e possibilitando que você possa crescer como empresário.
O fluxo de caixa possibilita que você preveja situações financeiras, sejam elas boas ou ruins, e, assim, possa tomar as devidas atitudes. Essa é uma ferramenta que te ajuda a resolver problemas, reduzir despesas, realizar investimento, fazer negócios melhores, ter um melhor controle de caixa, além de facilitar que você tenha uma relação melhor com seus fornecedores, clientes e instituições financeiras.
Por isso, realizar o fluxo de caixa com frequência, se possível diariamente, é o ideal. Deste modo, você sempre terá uma visão certeira do que está acontecendo e não terá surpresas ao fim de cada semana ou mês. Fazer a checagem do saldo diário te apoia na visualização de possíveis saldos negativos e positivos.
Cartões, vouchers e o controle no fluxo de caixa
Para você que trabalha com comércio e faz vendas corriqueiras com as modalidades de pagamentos em cartões de crédito, débito e vouchers deve ter uma atenção ainda maior. Sabe por quê?
Pois, é comum que comerciantes façam o fluxo de caixa e se esqueçam da importância que a conciliação de cartões possui. Sem uma boa conciliação, você poderá ter gastos com taxas e até mesmo acabar perdendo vendas por algum problema na transição de dados.
Para apoiar o empresário e auxiliá-lo a ter um fluxo de caixa efetivo e sem erros, o Sistema Gold Card realiza todo o processo de conciliação e ainda possui uma equipe de assessores financeiros que dão todo o suporte para o empresário na hora de conciliar suas vendas. Assim, você garante que não terá gastos extras e ainda poderá ter dados concretos de todas as suas vendas em cartões e vouchers.
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